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安徽省淮北市中級(jí)人民法院

刑事判決書

（2013）淮刑初字第00041號(hào)

公訴機(jī)關(guān)安徽省淮北市人民檢察院。

被告人宋某某，男，19××年××月××日出生于安徽省濉溪縣，漢族，中共黨員，濉溪縣農(nóng)林委員會(huì)主任科員，住淮北市相山區(qū)。因涉嫌犯詐騙罪于2013年1月5日被濉溪縣公安局抓獲，次日被刑事拘留，同年2月7日經(jīng)濉溪縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由濉溪縣公安局執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于濉溪縣看守所。

辯護(hù)人陳超靈，安徽北方之光律師事務(wù)所律師。

安徽省淮北市人民檢察院以淮檢刑訴（2013）34號(hào)起訴書指控被告人宋某某犯詐騙罪一案，于2013年11月22日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2013年12月20日公開開庭審理了本案?；幢笔腥嗣駲z察院指派檢察員吳峰、代理檢察員常青華出庭支持公訴，被告人宋某某及其辯護(hù)人陳超靈到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

淮北市人民檢察院指控：2011年6月至2012年10月期間，被告人宋某某在淮北市及濉溪縣先后多次編造謊言，以工程招投標(biāo)、工程施工、購(gòu)買房地產(chǎn)急需資金為由，向他人借款，并承諾支付高額借款利息，騙取多人財(cái)物累計(jì)2011萬(wàn)元，用于投資股票、貴金屬等，至今未還。具體事實(shí)為：

1、2011年6月至11月，宋某某多次編造謊言，騙取淮北市相山區(qū)居民劉某甲950萬(wàn)元，至今未還。

2、2012年3月，宋某某編造謊言，騙取淮北市相山區(qū)居民杜某、張某甲、陳某甲三人共計(jì)300萬(wàn)元，至今未還。

3、2012年7月至9月，宋某某編造謊言，騙取淮北市相山區(qū)居民張某丁、王某乙共計(jì)394萬(wàn)元，案發(fā)前除歸還張某丁4萬(wàn)元本金外，余款至今未還。

4、2012年8月，宋某某編造謊言，騙取濉溪縣居民劉某丙200萬(wàn)元，至今未還。

5、2012年6月至9月，宋某某編造謊言，騙取繆某40萬(wàn)元，至今未還。

6、2012年10月，宋某某編造謊言，騙取張某戊49萬(wàn)元，至今未還。

7、2012年10月，宋某某編造謊言，騙取朱某乙40萬(wàn)元，至今未還。

8、2012年2月至8月，宋某某多次編造謊言，先后騙取濉溪縣居民曹某、淮北市相山區(qū)居民李某乙14萬(wàn)元、28萬(wàn)元，至今未還。

公訴機(jī)關(guān)針對(duì)指控的上述事實(shí)，向本院提供了相關(guān)書證、證人證言、被告人供述等證據(jù)，認(rèn)為被告人宋某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。提請(qǐng)本院依法判處。

被告人宋某某對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)無(wú)異議。

其辯護(hù)人提出：對(duì)被告人宋某某的行為構(gòu)成詐騙罪無(wú)異議。但以下款項(xiàng)不應(yīng)計(jì)入詐騙數(shù)額：1、起訴書指控第一起所借劉某甲款項(xiàng)中，宋某某提供了房產(chǎn)證、土地使用權(quán)作抵押的500萬(wàn)元及作為本金歸還的部分利息均不應(yīng)計(jì)入詐騙數(shù)額；2、起訴書指控的第二起300萬(wàn)元借款，抵押手續(xù)完備，不應(yīng)計(jì)入詐騙數(shù)額；3、張某丁、王某乙借款中勞務(wù)費(fèi)、利息約定不合法，超出部分應(yīng)作為償還的本金計(jì)算予以扣除；4、詐騙劉某丙的犯罪數(shù)額應(yīng)認(rèn)定為190萬(wàn)元；5、向曹某借款14萬(wàn)元、向李某乙借款28萬(wàn)元不應(yīng)計(jì)入詐騙數(shù)額。宋某某認(rèn)罪態(tài)度好，取得部分被害人諒解，且被害人的損失已得到最大程度的彌補(bǔ)，建議對(duì)其判處有期徒刑。

經(jīng)審理查明：2011年6月至2012年10月期間，被告人宋某某在淮北市及濉溪縣先后多次編造謊言，以工程招投標(biāo)、工程施工、購(gòu)買房地產(chǎn)急需資金等為由，向他人借款并承諾支付高額利息，以此騙取多人財(cái)物共計(jì)2011萬(wàn)元，用于投資股票、貴金屬等，案發(fā)前除歸還利息等費(fèi)用共計(jì)333.7萬(wàn)元外，余款未歸還。具體犯罪事實(shí)如下：

一、2011年6月至2012年7月期間，宋某某編造謊言，以工程招投標(biāo)、工程施工需要資金周轉(zhuǎn)為由，多次向淮北市相山區(qū)居民劉某甲借款，并承諾支付高額借款利息，共騙取劉某甲950萬(wàn)元，用于投資股票、貴金屬，除支付利息240萬(wàn)元外，余款未還。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：

1、借款合同、借據(jù)：①宋某某于2011年8月24日與劉某甲簽訂借款合同，向劉某甲借款100萬(wàn)元，用于工程招標(biāo)，借款期限60天，利率為日息1.0‰，擔(dān)保人為任仲元；②雙方于2011年8月30日簽訂借款合同，宋某某向劉某甲借款200萬(wàn)元，用于工程招標(biāo)，借款期限60天，利率為日息1.0‰，擔(dān)保人為任仲元。③雙方于2011年11月24日簽訂借款合同，宋某某向劉某甲借款180萬(wàn)元，用于工程招標(biāo)，借款期限30天，利率為月息4.0％；④雙方于2012年1月18日簽訂借款合同，宋某某向劉某甲借款45萬(wàn)元，用于還1月份利息，借款期限30天，利率為月息5.0％。⑤雙方于2012年6月18日簽訂借款合同，宋某某向劉某甲借款220萬(wàn)元，用于工程招標(biāo)，借款期限90天，利率為年息25.0％；⑥同日雙方再次簽訂借款合同，宋某某向劉某甲借款300萬(wàn)元，用于工程招標(biāo)，借款期限60天，利率為年息25.0％；⑦雙方于2012年7月30日簽訂借款合同，宋某某向劉某甲借款45萬(wàn)元，用于工程招標(biāo)，借款期限90天，利率為年息25.0％。（合同標(biāo)的額共1090萬(wàn)元）

2、銀行匯款憑證：2011年8月24日，劉某甲濉溪農(nóng)業(yè)銀行賬戶62×××15匯入宋某某濉溪農(nóng)業(yè)銀行賬戶98萬(wàn)元；2011年8月30日，王雪松濉溪農(nóng)業(yè)銀行賬戶62×××19匯入宋某某濉溪農(nóng)業(yè)銀行賬戶191萬(wàn)元；2011年11月24日，王雪松淮北建行43×××26賬戶匯入宋某某工行賬戶62×××81款項(xiàng)160.8萬(wàn)元。2011年10月18日，王雪松濉溪農(nóng)業(yè)銀行賬戶62×××19兩次匯入宋某某濉溪農(nóng)業(yè)銀行賬戶共計(jì)277.5萬(wàn)元，由王曉光中國(guó)銀行賬戶62×××67匯入宋某某濉溪農(nóng)業(yè)銀行賬戶200萬(wàn)元。2011年12月26日至2012年9月12日期間，劉某甲收到宋某某支付款項(xiàng)共計(jì)240萬(wàn)元。

3、被害人劉某甲的陳述：2011年3月，其在濉溪開了一家小額貸款咨詢公司。同年6月，宋某某說(shuō)干工程招標(biāo)需要周轉(zhuǎn)資金，向其借了200萬(wàn)元并許諾年息4分，期限二個(gè)月。借款到期后，他未歸還本金，但每個(gè)月的利息都按時(shí)支付。宋某某說(shuō)他把錢又投進(jìn)了別的工程，要與其續(xù)簽合同。2011年8月，宋某某與其重新簽訂了一份200萬(wàn)元的借款合同，借款期限兩個(gè)月，年息4分，同時(shí)還讓任仲元作擔(dān)保。與此同時(shí)，宋某某稱又搞了個(gè)工程投標(biāo)需要周轉(zhuǎn)資金，向其借款100萬(wàn)元，也簽訂了借款合同，借款期限兩個(gè)月，年息4分，任仲元亦作為擔(dān)保人在合同上簽字。此次借款后，宋某某仍按期歸還利息，但本金一直未還。2011年10月，兩筆借款都到期了，宋某某仍未歸還本金，且再次向其借錢，稱要去投標(biāo)一個(gè)造價(jià)一億多的安居工程，需要大額投標(biāo)保證金，其又借給宋某某500萬(wàn)元，他許諾年息5分，期限兩個(gè)月。借該筆款時(shí)，宋某某交給其三本房產(chǎn)證、一本地產(chǎn)證作抵押，但均未辦理過(guò)戶手續(xù)，只是將證件押給其。到期后，宋某某仍未歸還本金，雖一直在償還利息，但已經(jīng)不能按時(shí)歸還500萬(wàn)元借款的利息了，宋某某解釋稱那個(gè)造價(jià)一億多的工程中標(biāo)了，他和別人正在開發(fā)，資金都?jí)涸诠こ汤锪恕?011年11月，宋某某還與其簽過(guò)一份借款180萬(wàn)元的合同，其實(shí)際支付宋某某150萬(wàn)元，另外30萬(wàn)元是他尚欠的利息，就直接算進(jìn)宋某某的借款本金了。宋某某借此筆款時(shí)稱工程投標(biāo)需要周轉(zhuǎn)資金，該筆借款約定年息4分，借款期限一個(gè)月。2012年的6月，其將500萬(wàn)元的借款合同分成了220萬(wàn)元和300萬(wàn)元的兩份合同，其中220萬(wàn)元的合同中有20萬(wàn)元是宋某某所欠的利息算進(jìn)了本金，當(dāng)時(shí)合同約定還款期限三個(gè)月（9月份還款），同時(shí)約定兩筆借款的年息分別為4分、4.5分。除了以上幾筆借款外，宋某某還與其簽過(guò)兩份借款合同，一份是2012年1月宋某某借款45萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)宋某某欠45萬(wàn)元的利息還不上，就將這45萬(wàn)元的利息轉(zhuǎn)成了借款本金，簽了借款合同，合同約定期限一個(gè)月、年息5分。另一份借款合同是2012年7月宋某某與其簽訂的也是45萬(wàn)元的借款合同，當(dāng)時(shí)宋某某也是欠45萬(wàn)元的利息還不上，就將這45萬(wàn)元的利息轉(zhuǎn)成了借款本金，簽了這份借款合同，合同約定期限三個(gè)月、年息4分。綜上，宋某某實(shí)際共向其借了950萬(wàn)元本金，現(xiàn)在連本帶息累計(jì)欠款1090萬(wàn)元，宋某某一共支付了240多萬(wàn)元的利息。

4、被告人宋某某的供述及視聽資料：其于2007年開始炒股，將自己的存款虧完。為了能夠掙回來(lái)，其就想到借高利貸炒股。2011年10月左右，其以工程投標(biāo)的名義向劉某甲借錢，約借了一、二百萬(wàn)投入股市繼續(xù)炒股，結(jié)果又虧了，無(wú)奈只得繼續(xù)以工程投標(biāo)的名義借高利貸炒股，一直持續(xù)到2011年年底，陸續(xù)向華安證券投入資金2500余萬(wàn)元，虧損了300余萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)已沒有能力償還所欠債務(wù)，就想到做風(fēng)險(xiǎn)更大的投資力求翻本。于是從2011年11月，其以工程投標(biāo)的名義向他人借高利貸投資貴金屬交易平臺(tái)，共投進(jìn)11家貴金屬平臺(tái)共計(jì)2000余萬(wàn)元，用于炒貴金屬，直至2012年11月，在各家貴金屬公司累計(jì)虧損1600余萬(wàn)元。其認(rèn)為該虧損額大部分被貴金屬交易公司騙了。2011年10月左右，其第一次向私人借高利貸。當(dāng)時(shí)其通過(guò)王雪松介紹向劉某甲借錢，借錢時(shí)說(shuō)用于做淮北開發(fā)新區(qū)安置房工程投標(biāo)，月息4分多，期限好像是三個(gè)月，后來(lái)由于未中標(biāo)，就將該筆款投入股市炒股，到期后無(wú)力償還，就騙劉某甲說(shuō)工程中標(biāo)了，需要大筆資金投入工程施工，并出示了投標(biāo)書。劉某甲也很相信，后來(lái)又陸續(xù)（2011年10月至2012年9月）借給其四、五次，累計(jì)欠劉某甲本金1089萬(wàn)元，已支付利息260余萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)對(duì)上述供述制作了同步視聽資料。

二、2012年3月，被告人宋某某編造謊言，以購(gòu)買房地產(chǎn)需要保證金為由，騙取安徽某強(qiáng)門業(yè)有限公司（簡(jiǎn)稱某強(qiáng)門業(yè)公司）股東劉某乙的信任，由劉某乙提供某強(qiáng)門業(yè)公司的房地產(chǎn)權(quán)證作為借款抵押、在借款抵押合同上簽名并加蓋某強(qiáng)門業(yè)公司印章，宋某某偽造某強(qiáng)門業(yè)公司的公司章程、股東會(huì)決議等資料，通過(guò)淮北市鑫某投資理財(cái)服務(wù)公司向杜某、張某甲、陳某甲三人借款共計(jì)300萬(wàn)元，并承諾支付高額借款利息，用于投資貴金屬，除支付利息36萬(wàn)元外，余款未還。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：

1、宋某某偽造的某強(qiáng)門業(yè)公司章程、股東會(huì)決議、授權(quán)委托書（劉某乙向公安機(jī)關(guān)提供）：載明該公司系劉某乙、宋某某共同出資，劉某乙為法定代表人，宋某某為監(jiān)事，公司委托宋某某代表該公司辦理房產(chǎn)抵押貸款事宜。

2、抵押借款合同：簽訂時(shí)間：2012年3月31日；借款人：宋某某、劉某乙，該處加蓋了某強(qiáng)門業(yè)公司印章；出借人：張某甲、陳某甲、杜某；借款金額為300萬(wàn)元；借款利率：月息20‰；借款期限為2012年3月31日至同年9月30日；借款用途：經(jīng)營(yíng)；借款人自愿將位于濉溪縣乾隆湖工業(yè)園金沙路北側(cè)，某強(qiáng)門業(yè)有限公司4-9號(hào)6處房產(chǎn)（房地產(chǎn)權(quán)證號(hào)：20××72、2012002276-2012002280）作借款抵押。

3、某強(qiáng)門業(yè)公司設(shè)立的驗(yàn)資報(bào)告書及相關(guān)憑證、公司章程、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、抵押借款合同（無(wú)劉某乙簽名）、公證書、成交確認(rèn)書、房地產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)申請(qǐng)登記表（書）、他項(xiàng)權(quán)證存根等復(fù)印件（由劉某乙提供給淮北市人民檢察院）：載明某強(qiáng)門業(yè)公司由安徽盛南建筑工程有限公司（法定代表人王慶輝）與劉某乙共同出資設(shè)立，法定代表人系王慶輝，位于濉溪縣乾隆湖工業(yè)園金沙路北側(cè)，某強(qiáng)門業(yè)公司4-9號(hào)6處房地產(chǎn)（房地產(chǎn)權(quán)證號(hào)：20××72、2012002276-2012002280）產(chǎn)權(quán)人系某強(qiáng)門業(yè)公司。2012年3月31日，抵押人某強(qiáng)門業(yè)公司與抵押權(quán)人張某甲、陳某甲、杜某對(duì)上述6處房地產(chǎn)辦理了房地產(chǎn)抵押權(quán)登記，同年4月10日抵押權(quán)人領(lǐng)取房地產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)證。

4、被害人劉某乙的陳述：其于2012年11月30日到公安機(jī)關(guān)報(bào)案稱，其被宋某某詐騙了。其和宋某某是高中同學(xué)，畢業(yè)后一直有來(lái)往，后宋某某歷任濉溪縣建委副主任、縣水務(wù)局副局長(zhǎng)、縣農(nóng)委工會(huì)主席，期間二人經(jīng)常走動(dòng)。2009年其和“安徽盛某建筑工程公司”法定代表人王慶輝合伙投資成立了某強(qiáng)門業(yè)公司。2012年3月，其讓宋某某幫忙辦理了某強(qiáng)門業(yè)公司廠房的房產(chǎn)證，宋某某提出等房產(chǎn)證辦好后借他兩個(gè)房產(chǎn)證用，其表示同意，后宋某某將房產(chǎn)證拿走，并稱他老表幫他在北京買了商鋪，需要200萬(wàn)元保證金，保證金支付過(guò)后開始收房租，保證金就可以抽回來(lái)了，還說(shuō)最多用三個(gè)月。因二人關(guān)系較好，其未多想便將某強(qiáng)門業(yè)公司的六個(gè)房產(chǎn)證借給宋某某，宋某某拿著房產(chǎn)證到房產(chǎn)局辦了房產(chǎn)評(píng)估、抵押手續(xù)，辦好后讓其在房屋他項(xiàng)權(quán)證上簽了字。但某強(qiáng)門業(yè)公司是股份企業(yè)，另一股東沒有簽字。宋某某在淮北市鑫某投資公司辦好抵押借款合同（編號(hào)為2012-03-31-01）后，拿到工地找其，其大概看了是用房產(chǎn)證抵押貸款三百萬(wàn)元，因宋某某起初說(shuō)是用三個(gè)月，合同上簽的是六個(gè)月，其詢問(wèn)宋某某，宋某某稱到時(shí)錢別抽不出來(lái)，多用一段時(shí)間，并讓其放心，錢一定會(huì)及時(shí)歸還的，其便在抵押借款合同上簽字并加蓋某強(qiáng)門業(yè)公司的印章。同年6月以后，其本人并通過(guò)淮北市鑫某投資公司的祝經(jīng)理多次催宋某某還款，他總是以款未抽回為由不還。至同年11月28日，宋某某突然打來(lái)電話說(shuō)他借的款都炒黃金期貨虧了，沒有錢還了，此后就聯(lián)系不上宋某某了。次日下午，宋某某通過(guò)特快專遞寄來(lái)一份“我的交代”，大概意思是說(shuō)因?yàn)槌垂?、炒黃金白銀期貨，向親戚朋友的借款都賠完了，現(xiàn)無(wú)力償還。其于2013年9月12日提供給淮北市人民檢察院的某強(qiáng)門業(yè)公司章程是真實(shí)的，偵查卷宗內(nèi)的公司章程是宋某某偽造的，公司股東會(huì)決議上其的名字也不是其簽的；其向淮北市人民檢察院提供無(wú)其簽名的抵押借款合同是從濉溪縣房管局檔案室復(fù)印的，應(yīng)該是辦理房產(chǎn)抵押手續(xù)時(shí)宋某某提供的。其于2012年11月30日提供給刑警隊(duì)的有其簽名的抵押借款合同是此前宋某某郵寄給其的，合同上其的簽名是后補(bǔ)的。

5、證人杜某的陳述：其系淮北市鑫某投資理財(cái)咨詢服務(wù)公司工作人員。2012年3月，宋某某來(lái)到該公司要求貸款300萬(wàn)元，并提出要用某強(qiáng)門業(yè)公司的房產(chǎn)作抵押，并且?guī)?lái)了房地產(chǎn)手續(xù)以及某強(qiáng)門業(yè)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東決議、委托書等材料。公司經(jīng)理祝某審查后認(rèn)為手續(xù)完備可以貸款。其又要求他必須要?jiǎng)⒛骋冶救撕炞肿鳛楣餐杩钊?，貸款利息是月息二分，公司服務(wù)費(fèi)是一次性收取貸款總數(shù)的百分之三，宋某某均表示同意。后公司找到三名投資人，其投資150萬(wàn)元、張某甲投資110萬(wàn)元、陳某甲投資40萬(wàn)元，共計(jì)300萬(wàn)元。后來(lái)宋某某和劉某乙又到濉溪縣房產(chǎn)局將他們要抵押的房產(chǎn)辦理了他項(xiàng)權(quán)證，其才將貸款支付給宋某某，劉某乙本人也簽了一份借款合同及借據(jù)，并加蓋了某強(qiáng)門業(yè)公司的公章。借款支付后，宋某某按季度支付利息，共付了二個(gè)季度利息共36萬(wàn)元。合同約定的六個(gè)月借款期限屆滿后，宋某某要求續(xù)約，劉某乙表示同意，后其多次給二人聯(lián)系，二人均稱在外地。2013年1月，公安局打電話講宋某某被抓了。該筆借款本金至今未還。其認(rèn)為其三人是正常的抵押借款關(guān)系，不存在被詐騙的問(wèn)題。

6、證人張某甲的證言：2012年3月，淮北鑫某投資公司的祝經(jīng)理稱他公司有客戶需要貸款，月息二分，如果有閑錢可以借出去，其覺得收益不錯(cuò)就同意了。后來(lái)鑫某公司提供一套借款合同及相關(guān)手續(xù)，合同上簽署的借款人是宋某某和劉某乙，借款人是用某強(qiáng)門業(yè)公司名下的房產(chǎn)進(jìn)行抵押，手續(xù)中表明劉某乙是某強(qiáng)門業(yè)公司的法人，其又經(jīng)過(guò)實(shí)地考察才放心借款的。當(dāng)時(shí)出借人是其和杜某、陳某甲三人，其出借110萬(wàn)元，分兩次一次50萬(wàn)元、一次60萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬到鑫某公司提供的賬號(hào)上。借款前，宋某某和劉某乙去了濉溪縣房管局將他們抵押的房產(chǎn)辦理了房產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)證，二人還簽了借據(jù)。借款后對(duì)方共支付了二個(gè)季度的利息，其共收到13.2萬(wàn)元利息，本金一直未付。因合同約定借款期限為六個(gè)月，合同到期后，其找到鑫某理財(cái)公司，公司稱宋某某、劉某乙要續(xù)簽合同，借款時(shí)間未確定，后其再找公司要利息時(shí)，就聽說(shuō)宋某某出事了，再也聯(lián)系不上了。其三人和宋某某、劉某乙簽訂的借款合同合法有效，雙方有一套完整的抵押借款手續(xù)及經(jīng)房管局審核的他項(xiàng)權(quán)證，可以通過(guò)拍賣抵押物實(shí)現(xiàn)其債權(quán)，其不是本案的受害人。

7、證人陳某甲的證言：其與張某甲是朋友。據(jù)了解，淮北市鑫某理財(cái)公司已成立多年，張某甲講已經(jīng)放貸多年。借款時(shí)，其剛好有四十萬(wàn)準(zhǔn)備買房子的錢，考慮到半年時(shí)間較短，便同意借款，后于2012年3月30日通過(guò)轉(zhuǎn)賬將該款匯入宋某某賬戶，當(dāng)時(shí)淮北市鑫某理財(cái)公司工作人員在場(chǎng)。后宋某某歸還了其二個(gè)季度的利息共計(jì)4.8萬(wàn)元，本金至今未還。六個(gè)月的借款到期后，其找到鑫某公司，公司講宋某某要求續(xù)簽合同，后來(lái)得知宋某某出事了。其和鑫某公司是民間借貸關(guān)系，可以拍賣抵押的房產(chǎn)償還期借款，其不是本起詐騙的受害人。

8、證人祝某的證言：其系淮北市鑫某投資理財(cái)咨詢服務(wù)公司法定代表人。2012年3月，宋某某拿著某強(qiáng)門業(yè)公司的相關(guān)材料及某強(qiáng)門業(yè)公司名下的房產(chǎn)手續(xù)（復(fù)印件）來(lái)到公司要求抵押貸款300萬(wàn)元，手續(xù)中寫明某強(qiáng)門業(yè)公司的股東是宋某某和劉某乙。其仔細(xì)審查了宋某某提供的手續(xù)，認(rèn)為比較全面，就是缺少他們公司另一名股東劉某乙本人過(guò)來(lái)簽字，就同意借款了，具體的貸款手續(xù)好像是杜某辦理的。一段時(shí)間后，公司認(rèn)為需要見一下某強(qiáng)門業(yè)公司的法人代表劉某乙，其就安排杜某聯(lián)系宋某某，要求見劉某乙并補(bǔ)簽合同，后來(lái)在趙集附近的一個(gè)工地見到了劉某乙，并讓劉某乙在借款合同上簽了名。

9、被告人宋某某的供述及視聽資料：2012年4、5月份，其仍以工程投標(biāo)的名義對(duì)外借錢。其騙同學(xué)劉某乙說(shuō)正在搞招投標(biāo)急需資金，讓劉某乙用他的房產(chǎn)作抵押向祝經(jīng)理借款。劉某乙相信了，就用他在濉溪乾隆湖開發(fā)區(qū)的某強(qiáng)門業(yè)公司的房產(chǎn)證作抵押。其以此向祝經(jīng)理借款300萬(wàn)元，月息4分多，已經(jīng)付了68萬(wàn)元的利息，另外為了延長(zhǎng)借款利息，還多付了16.5萬(wàn)元的利息，300萬(wàn)元本金至今未還。該筆款其并未做工程投標(biāo)，都用于投資貴金屬了。由于某強(qiáng)門業(yè)公司股東是劉某乙、王慶輝二人，如用該公司的房產(chǎn)抵押必須兩名股東都簽字同意，其就偽造了一套某強(qiáng)門業(yè)公司的相關(guān)手續(xù)，包括公司章程和股東會(huì)決議，將股東王慶輝的名字都改成了其的名字，然后拿去找祝經(jīng)理貸款，后來(lái)辦房產(chǎn)抵押去濉溪縣房管局辦理他項(xiàng)權(quán)證時(shí)，也是用的該套偽造材料。公安機(jī)關(guān)對(duì)上述供述制作了同步視聽資料。宋某某當(dāng)庭供述稱，其共支付了二個(gè)季度的利息。

三、2012年7月至9月，被告人宋某某編造謊言，以工程招投標(biāo)急需保證金為由，并承諾支付高額借款利息，先后向淮北市相山區(qū)居民張某丁、王某乙借款，用于投資貴金屬及支付他人借款利息。其中騙取王某乙210萬(wàn)元，除支付23.1萬(wàn)元利息外，余款未還；騙取張某丁184萬(wàn)元，除支付本金4萬(wàn)元及利息23.4萬(wàn)元外，余款未還。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：

1、借據(jù)及銀行賬單：宋某某與王某乙于2012年9月18日簽訂，宋某某向王某乙借款210萬(wàn)元，使用期限貳個(gè)月，用于阜陽(yáng)市界首市國(guó)家農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)2012年增量資金高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田示范工程，借款可直接匯入投標(biāo)單位“濉溪縣水利建筑工程隊(duì)”。同日，王某乙賬戶向濉溪縣水利建筑工程隊(duì)賬戶轉(zhuǎn)賬210萬(wàn)元。

2、借據(jù)及銀行回單、對(duì)賬單書證：2012年7月10日，宋某某簽訂借據(jù)向出借人張某乙借款84萬(wàn)元，使用期限一個(gè)月，用于望江縣泥塘溝中段（1）防洪工程施工工程，作為投標(biāo)保證金使用，借款可直接匯入投標(biāo)單位濉溪縣水利工程有限責(zé)任公司。當(dāng)日宿州市全順工程機(jī)械施工有限公司通過(guò)工商銀行向濉溪縣水利工程有限責(zé)任公司轉(zhuǎn)賬80萬(wàn)元；張某乙賬戶通過(guò)工商銀行向宋某某賬戶轉(zhuǎn)賬匯款4萬(wàn)元。2012年7月16日，宋某某簽訂借據(jù)向出借人張某乙借款100萬(wàn)元，使用期限一個(gè)月，用于望江縣泥塘溝中段（1）防洪工程施工工程，作為信譽(yù)保證金使用，借款可直接匯入投標(biāo)單位濉溪縣水利工程有限責(zé)任公司。當(dāng)日宿州市全順工程機(jī)械施工有限公司通過(guò)工商銀行向濉溪縣水利工程有限責(zé)任公司轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元。

3、被害人王某乙的陳述：2012年9月17日，宋某某找到“得寶理財(cái)公司”借錢，該公司又將宋某某介紹給其。宋某某說(shuō)他剛中標(biāo)“阜陽(yáng)界首市國(guó)家農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)2012年增量資金高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田示范工程”，急需繳納一筆210萬(wàn)元的中標(biāo)保證金，需要借錢。其向他要相關(guān)的招標(biāo)手續(xù)，他未能提供。次日，宋某某帶來(lái)一位叫張某丙的男子，說(shuō)是濉溪縣水利建筑工程隊(duì)法人代表的，由他做了口頭擔(dān)保。其于當(dāng)天就將210萬(wàn)元轉(zhuǎn)到了濉溪縣水利建筑工程隊(duì)賬戶上，宋某某許諾借款兩個(gè)月，月息3分5，另外每個(gè)月加收2分利息的服務(wù)費(fèi)，總計(jì)每個(gè)月利息錢為11.55萬(wàn)元。至十一月二十幾日，宋某某打來(lái)電話稱他借的錢都用來(lái)炒紙黃金，全部虧損還不上欠款了，再后來(lái)就聯(lián)系不上他了。此前宋某某只還了兩個(gè)月的利息錢和手續(xù)費(fèi)共計(jì)23.1萬(wàn)元，本金未還。

4、被害人張某丁的陳述：2012年7月10日，宋某某找其借錢，稱正在投標(biāo)“望江縣泥塘溝中斷（1）防洪工程施工工程”急需184萬(wàn)元的投標(biāo)保證金做周轉(zhuǎn)，并說(shuō)有濉溪縣水利工程有限責(zé)任公司作擔(dān)保，當(dāng)天宋某某還帶著其見到了濉溪縣水利工程有限公司的法人代表張某丙，張某丙說(shuō)可以將錢轉(zhuǎn)到他們公司的賬戶上，讓其放心。隨后其通過(guò)宿州市全順工程機(jī)械施工有限公司向濉溪縣水利工程公司賬戶上轉(zhuǎn)了80萬(wàn)元，通過(guò)姐姐張某乙的個(gè)人賬戶向濉溪縣水利工程公司賬戶上轉(zhuǎn)了4萬(wàn)元。7月16日又通過(guò)宿州市全順工程機(jī)械施工有限公司向濉溪縣水利工程公司賬戶上轉(zhuǎn)了100萬(wàn)元，共計(jì)借給宋某某184萬(wàn)元，約定期限三個(gè)月，月息3分，另外每月再付月息2分的服務(wù)費(fèi)。宋某某按月共歸還了三個(gè)月的利息加服務(wù)費(fèi)共計(jì)23.4萬(wàn)元及4萬(wàn)元的本金。宋某某第三次還過(guò)利息錢之后就再也無(wú)法聯(lián)系了。以上借款合同上出借人都是其姐張某乙簽的名字。

5、證人張某乙的證言：其系張某丁的姐姐。張某丁經(jīng)營(yíng)一個(gè)小額貸款公司。2012年7月，宋某某向張某丁貸款184萬(wàn)元。轉(zhuǎn)賬記錄上顯示的借款人賬戶戶主是其的名字，但錢都是張某丁的，因?yàn)閺埬扯‘?dāng)初以其名義到銀行開設(shè)的賬戶。

6、證人張某丙的證言：其系濉溪縣水利局水利工程有限公司法人代表兼濉溪縣水利工程隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)。宋某某一共通過(guò)其公司和工程隊(duì)分二次轉(zhuǎn)過(guò)三筆錢。第一次是在2012年7月，宋某某說(shuō)他在淮北干工程需要招投標(biāo)保證金，他向小額貸款公司借款180萬(wàn)元，需要通過(guò)其公司的賬戶轉(zhuǎn)一下資金，后來(lái)從宿州市全順工程機(jī)械施工有限公司分兩筆轉(zhuǎn)到其公司180萬(wàn)元，其中7月10日轉(zhuǎn)來(lái)80萬(wàn)元，7月16日轉(zhuǎn)來(lái)100萬(wàn)元。該兩筆款轉(zhuǎn)入后又在當(dāng)天轉(zhuǎn)出，其中80萬(wàn)元轉(zhuǎn)至淮北市天元建設(shè)工程有限公司賬戶，100萬(wàn)元轉(zhuǎn)至淮北市乾元工貿(mào)有限公司賬戶。2012年9月，宋某某說(shuō)他要去阜陽(yáng)界首市搞一個(gè)國(guó)家農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)項(xiàng)目工程，需要招投標(biāo)保證金，他通過(guò)小額貸款公司借了210萬(wàn)元，需要通過(guò)其工程隊(duì)賬戶走資金。9月18日，王某乙的個(gè)人賬戶向其工程隊(duì)賬戶匯入210萬(wàn)元，當(dāng)天轉(zhuǎn)至宋某某個(gè)人賬戶，該款被轉(zhuǎn)走后，其就再也沒有聯(lián)系過(guò)宋某某。

7、被告人宋某某的供述及視聽資料：2012年7、8月份，其以工程投標(biāo)的名義向王某乙和張某丁二人分兩次借款三筆，共計(jì)394萬(wàn)元，月息4.5分，期限三個(gè)月，到期后沒有錢還，就說(shuō)要延期，月息漲到6分，共計(jì)支付利息58.5萬(wàn)元，同時(shí)償還了4萬(wàn)元本金，尚欠本金390萬(wàn)元。該款其并未用于招投標(biāo)，一部分用來(lái)償還別人的借款利息，另一部分用來(lái)投資貴金屬。公安機(jī)關(guān)對(duì)上述供述制作了同步視聽資料。

四、2012年8月，被告人宋某某編造謊言，以工程招投標(biāo)需要資金周轉(zhuǎn)為由，向濉溪縣居民劉某丙借款，并承諾支付高額借款利息，騙取劉某丙200萬(wàn)元，用于投資貴金屬，除支付5萬(wàn)元利息及5萬(wàn)元服務(wù)費(fèi)外，余款未還。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：

1、中國(guó)銀行客戶回單、借據(jù)：2012年8月19日，宋某某訂立借據(jù)向劉某丙借款200萬(wàn)元，期限3個(gè)月，保證人陳某乙。當(dāng)日，劉某丙中國(guó)銀行賬戶匯入宋某某賬戶190萬(wàn)元。

2、被害人劉某丙的陳述：2012年8月，宋某某通過(guò)朋友陳某乙找其借了200萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)宋某某說(shuō)他在阜陽(yáng)中標(biāo)了一塊土地，需要現(xiàn)金周轉(zhuǎn)，其將190萬(wàn)元（扣除當(dāng)月5萬(wàn)元的利息及5萬(wàn)元的居間服務(wù)費(fèi)）通過(guò)中國(guó)銀行梅苑支行轉(zhuǎn)賬匯給宋某某，宋某某借到錢后于8月19日給其出具了一張借據(jù)，載明：借款期限三個(gè)月、利率2.5%，擔(dān)保人陳某乙。宋某某借錢后還了兩個(gè)月利息共10萬(wàn)元，未歸還本金。期間其多次與宋某某聯(lián)系還款之事，他都以種種原因不見面。11月28日上午，其給宋某某打電話，宋某某講他借的200萬(wàn)元都用于炒黃金期貨虧完了，無(wú)力償還。

3、證人陳某乙的證言：2012年8月中旬，宋某某說(shuō)他在阜陽(yáng)市投標(biāo)一項(xiàng)工程中標(biāo)了，需要500萬(wàn)元周轉(zhuǎn)資金，只要有周轉(zhuǎn)資金，很快就能掙到錢。為了中標(biāo)，他已經(jīng)投資了幾十萬(wàn)元，并出示了工程中標(biāo)書。后其介紹他向劉某丙借錢。宋某某借錢時(shí)許諾了高額利息，其給他作擔(dān)保人。宋某某當(dāng)時(shí)想借500萬(wàn)元，劉某丙不放心只借給他200萬(wàn)元。8月19日宋某某給劉某丙出具借據(jù)，載明借款三個(gè)月，月利息5萬(wàn)元，先付兩個(gè)月利息，立好借據(jù)后劉某丙就將190萬(wàn)元通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬借給宋某某。至11月19日后，借款期限到了，劉某丙說(shuō)宋某某電話關(guān)機(jī)，聯(lián)系不上了。其就連續(xù)幾天不間斷地給宋某某打電話，但一直聯(lián)系不上。后終于聯(lián)系上宋某某，宋某某說(shuō)正在阜陽(yáng)籌錢，馬上就來(lái)還錢。11月28日中午，其又給宋某某打電話，宋某某說(shuō)借款并未用于工程，都炒黃金期貨虧完了，他現(xiàn)在啥都沒有了。后就再也聯(lián)系不上宋某某了。

4、證人王某甲的證言：2012年8月19日，宋某某與其朋友陳某乙一起找到劉某丙，宋某某說(shuō)他在阜陽(yáng)干工程中標(biāo)了一塊土地，需要向劉某丙借款500萬(wàn)元用于周轉(zhuǎn)，當(dāng)時(shí)劉某丙沒有那么多現(xiàn)金，就通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬匯款的方式借給宋某某200萬(wàn)元，宋某某出具了一張借據(jù)，陳某乙作為擔(dān)保人，借款期限三個(gè)月。直至11月28日宋某某都未歸還該筆借款。

5、被告人宋某某的供述及視聽資料：2012年8月，其以工程投標(biāo)的名義找到陳某乙，讓他幫忙介紹向劉某丙借錢，陳某乙聽說(shuō)是到阜陽(yáng)做工程投標(biāo)急需用錢就同意了，其向劉某丙借款200萬(wàn)元，陳某乙作擔(dān)保人，月息2.5分，期限三個(gè)月，其一共付了15萬(wàn)元利息，200萬(wàn)元本金未還。該筆借款未做招投標(biāo)，都用來(lái)投資貴金屬了。公安機(jī)關(guān)對(duì)上述供述制作了同步視聽資料。

五、2012年6月至9月，被告人宋某某編造謊言，以工程招投標(biāo)急需資金周轉(zhuǎn)為由，向濉溪縣居民繆某借款，并承諾支付高額借款利息，騙取繆某40萬(wàn)元，用于投資貴金屬，除支付1.2萬(wàn)元利息外，余款未還。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：

1、借據(jù)二張：2012年9月27日，宋某某訂立借條向繆某借款20萬(wàn)元，借款期限3個(gè)月，月息4%；2012年9月28日，宋某某訂立借條又向繆某借款20萬(wàn)元，借款期限3個(gè)月，月息4%。

2、中國(guó)建設(shè)銀行轉(zhuǎn)賬憑條：2012年6月28日，繆某銀行賬戶支取10萬(wàn)元；同年9月29日，繆某中國(guó)建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬匯入宋某某賬戶20萬(wàn)元.

3、被害人繆某的陳述：2012年6月，宋某某說(shuō)他要去競(jìng)標(biāo)，找其借錢。其找到侄媳婦朱某乙借了10萬(wàn)元匯入宋某某建設(shè)銀行賬戶，宋某某出具了借條，載明借款10萬(wàn)元，月息4%，借款時(shí)間三個(gè)月。至9月27日左右，借款到期了，宋某某說(shuō)10萬(wàn)元本金先不給，僅支付了1.2萬(wàn)元利息，并稱再借點(diǎn)錢。其又湊了10萬(wàn)元匯入宋某某賬戶，并將原來(lái)的欠條給他，他出具了一張20萬(wàn)的欠條，還是月息4%，三個(gè)月之后還。9月28日，宋某某找到其還要借錢，其問(wèn)他生意干得怎么樣，可保險(xiǎn)，他說(shuō)沒有問(wèn)題，其又找朋友周瑞秋借了20萬(wàn)元匯入宋某某賬戶，宋某某又出具了一張20萬(wàn)元欠條。后其打電話問(wèn)宋某某生意怎么樣，宋某某說(shuō)生意做得不錯(cuò)，讓其放心。此后再給宋某某打電話就不通了。

4、被告人宋某某的供述及視聽資料：2012年6、7月份，其以工程投標(biāo)的名義找到農(nóng)委的同事繆某借錢，當(dāng)時(shí)說(shuō)搞工程投標(biāo)急需周轉(zhuǎn)資金，繆某相信了并借給其40萬(wàn)元，月息4分，其一共支付利息2.4萬(wàn)元，本金至今未還。該筆借款并未用于招投標(biāo)，都投資貴金屬了。公安機(jī)關(guān)對(duì)上述供述制作了同步視聽資料

六、2012年10月，被告人宋某某編造謊言，以工程招投標(biāo)需要資金周轉(zhuǎn)為由，向張某戊借款，并承諾支付高額借款利息，騙取張某戊49萬(wàn)元，用于投資貴金屬及支付他人借款利息，未予償還。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：

1、借條：2012年10月8日，宋某某訂立借條向張某戊借款55.125萬(wàn)元，期限5個(gè)月。

2、被害人張某戊的陳述：2012年10月8號(hào)上午，宋某某打電話說(shuō)他在干一項(xiàng)造價(jià)兩、三千萬(wàn)的水利工程，正在搞工程投標(biāo)，現(xiàn)在還差80萬(wàn)元投標(biāo)資金，想從其處周轉(zhuǎn)一下，并許諾月息2.5分，期限5個(gè)月，其覺得利息挺高，借款時(shí)間不長(zhǎng)，就同意借錢。當(dāng)日下午，其從建設(shè)銀行取了9萬(wàn)元現(xiàn)金交給宋某某，另通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式匯入宋某某農(nóng)行賬戶40萬(wàn)元，宋某某出具了一張55.125萬(wàn)元（含6.125萬(wàn)元利息）的借條。11月26日，其給宋某某打電話問(wèn)工程進(jìn)展如何，他說(shuō)工程進(jìn)展很順利，讓其放心。此后其就再也無(wú)法聯(lián)系上宋某某，借款至今未歸還。

 

3、被告人宋某某的供述及視聽資料：2012年10月，其以工程投標(biāo)的名義找到司法局的張某戊借錢，張某戊曾聽說(shuō)其搞工程，借給其49萬(wàn)元，月息2分，期限五個(gè)月，本息合計(jì)55.125萬(wàn)元，其未能償還該筆借款。該款一部分用來(lái)償還其他借款利息，另一部分用于投資貴金屬。公安機(jī)關(guān)對(duì)上述供述制作了同步視聽資料。

七、2012年10月，被告人宋某某編造謊言，以工程招投標(biāo)急需保證金為由，向濉溪縣居民朱某乙借款，騙取朱某乙40萬(wàn)元，用于投資貴金屬，未予償還。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：

1、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行濉溪縣支行賬戶歷史明細(xì)查詢單：卡號(hào)為“62×××12”的借記卡于2012年10月10日轉(zhuǎn)支40萬(wàn)元。

2、被害人朱某乙的陳述：2012年10月，宋某某通過(guò)其小姑朱某甲向其借款40萬(wàn)元，宋某某說(shuō)他正在投標(biāo)一項(xiàng)大工程，急需工程投標(biāo)保證金，一旦工程投標(biāo)結(jié)束就歸還。2012年10月10日，其通過(guò)農(nóng)行賬戶62×××12一次性轉(zhuǎn)匯入宋某某賬戶40萬(wàn)元，此后就再也未見過(guò)宋某某。

3、證人李某乙的證言：其與宋某某于2013年1月17日離婚。2012年9、10月份，宋某某說(shuō)烈山洪莊子新農(nóng)村建設(shè)工程正在招投標(biāo)，急需用錢，其幫他向朱某乙借了40萬(wàn)，宋某某說(shuō)用月把的時(shí)間，至今未還。

4、被告人宋某某的供述及視聽資料：2012年10月，其以工程投標(biāo)的名義找到弟媳婦朱某甲幫忙借錢，朱某甲找她搞工程的侄子朱某乙借款，朱某乙相信了其借款是作為招投標(biāo)的周轉(zhuǎn)資金，就借其40萬(wàn)元。該款其并未用于招投標(biāo)，而是投資了貴金屬，至今未償還。公安機(jī)關(guān)對(duì)上述供述制作了同步視聽資料。

八、2012年2月至8月，被告人宋某某多次編造謊言，以工程招投標(biāo)急需資金周轉(zhuǎn)為由，先后向濉溪縣居民曹某、淮北市相山區(qū)居民李某乙借款，分別騙取曹某、李某乙14萬(wàn)元、28萬(wàn)元，共計(jì)42萬(wàn)元，用于投資貴金屬及支付他人借款利息，未予償還。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：

1、中國(guó)工商銀行個(gè)人業(yè)務(wù)憑證：2012年2月7日，曹某中國(guó)工商銀行賬戶給宋某某匯款7萬(wàn)元，同日宋某某賬戶存入7萬(wàn)元。

2、中國(guó)工商銀行個(gè)人業(yè)務(wù)憑證：李某乙工商銀行賬戶于2012年2月10日匯入宋某某賬戶10萬(wàn)元。

3、被害人曹某的陳述：2012年2月，宋某某說(shuō)他接了一項(xiàng)工程，正在搞招投標(biāo)，缺活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，要借14萬(wàn)元急用，幾天后就還，并說(shuō)等工程中標(biāo)了，讓其承包水電活，其就相信了。2月7號(hào)，其通過(guò)濉溪縣工商銀行賬戶匯入宋某某賬戶兩筆款，每筆7萬(wàn)元，至今未還。

4、被害人李某乙的陳述：2012年4月，宋某某說(shuō)他搞工程投標(biāo)急需用錢，讓其幫他借13萬(wàn)元，還說(shuō)年底還錢時(shí)再給點(diǎn)利息。后其找到表妹冀某借了13萬(wàn)元交給宋某某，此款至今未還。宋某某還通過(guò)其向干妹妹趙元芳借款10萬(wàn)元，借朋友孫某12萬(wàn)元，已還10萬(wàn)元，尚欠2萬(wàn)元，借其弟妹朱某甲3萬(wàn)元，該28萬(wàn)元均由其經(jīng)手借的，借錢時(shí)宋某某都是說(shuō)搞工程投標(biāo)急需用錢，讓其幫忙轉(zhuǎn)著用用，過(guò)一段時(shí)間就還，還許諾給點(diǎn)利息。2012年11月25、26日，宋某某交給其一沓打印好的材料，標(biāo)題是“我的交代”，內(nèi)容是他近年來(lái)借錢、借高利貸炒股、炒黃金期貨的事，還有很多賬單，他在材料中說(shuō)現(xiàn)在外欠2000多萬(wàn)元。

5、證人冀某的證言：2012年4月的一天下午，李某乙說(shuō)宋某某在搞工程投標(biāo)，讓她幫著來(lái)借13萬(wàn)，其就答應(yīng)了，李某乙說(shuō)年底還錢，但一直未還。

6、證人孫某的證言：2012年春節(jié)前后，宋某某的前妻李某乙稱宋某某搞工程需要借錢，并向其借了2萬(wàn)元。

7、證人朱某甲的證言：其通過(guò)姐姐李某乙共借給宋某某兩次錢。第一次是2012年3月，李某乙說(shuō)他前夫宋某某干工程急需2萬(wàn)塊錢，其就交給李某乙2萬(wàn)元現(xiàn)金，李某乙給了宋某某。第二次是2012年7、8月份，李某乙打電話說(shuō)宋某某還要借錢，宋某某也打電話說(shuō)要借二、三十萬(wàn)，其家里沒有那么多錢，就給宋某某匯了1萬(wàn)元。后來(lái)其向宋某某要錢，他說(shuō)無(wú)力償還，此款至今未還。

8、被告人宋某某的供述及視聽資料：2012年3月、10月，其以工程投標(biāo)的名義向妹夫曹某借過(guò)三次錢，共計(jì)24萬(wàn)元，已歸還10萬(wàn)元，尚欠14萬(wàn)元。該筆借款一部分用于償還其他借款利息，另外的用于投資貴金屬。此外，還以工程投標(biāo)急需用錢為由讓李某乙找她同學(xué)孫某等人借了幾次，其支付了4.6萬(wàn)元利息，并償還了10萬(wàn)元本金，尚欠28萬(wàn)元。此款也被用于投資貴金屬了。公安機(jī)關(guān)對(duì)上述供述制作了同步視聽資料。

另查明：2012年11月28日，被害人劉某丙向濉溪縣公安局刑偵大隊(duì)報(bào)案稱，其被宋某某詐騙現(xiàn)金200萬(wàn)元。濉溪縣公安局經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，2012年8月宋某某謊稱自己在阜陽(yáng)市干工程生意剛中標(biāo)一塊土地，急需200萬(wàn)元現(xiàn)金作為周轉(zhuǎn)資金，以此向劉某丙借錢，并承諾支付高額利息。劉某丙信以為真，通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式借給宋某某200萬(wàn)元，借款期限期滿后，劉某丙多次向宋某某催要借款，宋某某均以各種理由推脫。2012年11月28日，宋某某通過(guò)電話告知?jiǎng)⒛潮Q，借款時(shí)欺騙了劉某丙，工程中標(biāo)一事純屬捏造虛構(gòu)，所借200萬(wàn)元均用于股票、期貨等風(fēng)險(xiǎn)投資，現(xiàn)已揮霍一空，無(wú)法還錢。次日，劉某丙收到宋某某郵寄的自首材料。宋某某在該自首材料中交代其從2007年開始投資股票、期貨等風(fēng)險(xiǎn)投資，一直處于虧損狀態(tài)，便利用詐騙劉某丙同樣的方式多次在濉溪、淮北實(shí)施詐騙，共計(jì)詐騙2321.13萬(wàn)元，現(xiàn)2000余萬(wàn)元詐騙款均被其投資虧損及揮霍開銷。2013年1月5日晚，宋某某在渦陽(yáng)縣丹城鎮(zhèn)其小姨家被公安機(jī)關(guān)抓獲。公安機(jī)關(guān)在偵辦案件過(guò)程中，從六家貴金屬交易平臺(tái)追回宋某某詐騙贓款1005.0372萬(wàn)元，按照追款情況及每位受害人被詐騙數(shù)額所占總詐騙數(shù)額的比例計(jì)算，按85.1%比例將部分贓款返還給十名被害人，其中杜某等三人以該借款有房產(chǎn)抵押自己未被詐騙為由，暫未領(lǐng)取追回的部分贓款。

上述事實(shí)有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)予以證實(shí)，本院予以確認(rèn)：

1、被告人宋某某的供述及視聽資料：上述靠哄騙的方式借來(lái)的錢一直以來(lái)都是在拆東墻補(bǔ)西墻，借錢后還利息、炒股票、炒黃金，最終都虧完了。2011年11月，其開始正式投資貴金屬。先后投資了湖南維財(cái)貴金屬交易平臺(tái)（投資542.2萬(wàn)元，虧損428.41萬(wàn)元）、無(wú)錫君泰貴金屬交易平臺(tái)（投資482.5萬(wàn)元，虧損256.45萬(wàn)元），久方貴金屬交易平臺(tái)（投資463.1萬(wàn)元，虧損233.1萬(wàn)元）、世紀(jì)貴金屬交易平臺(tái)（投資266.5萬(wàn)元，虧損121.82萬(wàn)元）、圣荷西交易平臺(tái)（投資14.5萬(wàn)元，虧損5.55萬(wàn)元）、中正貴金屬交易平臺(tái)（投資380.3萬(wàn)元，虧損167.12萬(wàn)元）、皇亞貴金屬交易平臺(tái)（投資219.1萬(wàn)元，虧損32.77萬(wàn)元，另欠其“返點(diǎn)”款18.63萬(wàn)元）、祥貴貴金屬交易平臺(tái)（投資155萬(wàn)元，虧損85.4萬(wàn)元，另欠其“返點(diǎn)”款24.38萬(wàn)元）、海通貴金屬交易平臺(tái)（投資10萬(wàn)元，虧損3.72萬(wàn)元）、亞洲第一商人交易平臺(tái)（投資7.1萬(wàn)元，虧損2.99萬(wàn)元）、國(guó)潤(rùn)貴金屬交易平臺(tái)（投資425.8萬(wàn)元，虧損234.1萬(wàn)元）。公安機(jī)關(guān)對(duì)上述供述制作了同步視聽資料。

2、被告人宋某某制作的“我的交代”材料及附表、附件（各交易平臺(tái)資料影印數(shù)據(jù)、銀行卡明細(xì)清單等）：載明宋某某借款、投資股票、金銀平臺(tái)及資金的流動(dòng)情況。

3、濉溪縣公安局刑偵大隊(duì)出具的宋某某詐騙案破案經(jīng)過(guò)說(shuō)明、退贓情況說(shuō)明：載明本案的發(fā)案經(jīng)過(guò)、濉溪縣公安局的追贓及返還贓款情況、宋某某系被抓獲歸案。

對(duì)被告人宋某某的辯護(hù)人提出劉某甲借款中的500萬(wàn)元不應(yīng)計(jì)入詐騙數(shù)額的辯護(hù)意見，經(jīng)查，宋某某借款時(shí)雖然交付劉某甲房產(chǎn)證及土地產(chǎn)權(quán)證，但并未辦理抵押物登記手續(xù)，不得對(duì)抗第三人，劉某甲的權(quán)利亦無(wú)法由此得以實(shí)現(xiàn)，故該辯護(hù)意見不能成立。

因詐騙數(shù)額應(yīng)當(dāng)以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額認(rèn)定，宋某某歸還的部分本金及支付的利息應(yīng)從犯罪數(shù)額中予以扣除，故宋某某辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見予以支持。

本院認(rèn)為：被告人宋某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，多次騙取他人錢款共計(jì)1677.3萬(wàn)元，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。宋某某歸案后雖如實(shí)供述犯罪事實(shí)，但其詐騙人數(shù)眾多、詐騙數(shù)額特別巨大，且案發(fā)后未能主動(dòng)退贓，依法不足以對(duì)其所犯詐騙罪從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第五十七條第一款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人宋某某犯詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

二、被告人宋某某的違法所得予以追繳。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省高級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長(zhǎng)　趙媛媛

代理審判員　魏　燦

人民陪審員　劉　帥

二〇一四年二月十二日

書　記　員　趙　威

刑事辯護(hù)